Política de KYC y AML

Stake aplica procesos de identificación y controles contra el lavado de dinero para verificar la identidad de cada usuario, prevenir el fraude y combatir el crimen financiero dentro de la plataforma. Estas medidas garantizan lo siguiente:

• Condiciones de juego justo para todos los usuarios;
• Protección y seguridad del usuario en cada transacción;
• Transparencia en el manejo de datos personales y fondos;
• Cumplimiento de la regulación de juegos y sorteos aplicable en México (SEGOB, permiso DGAJS/SCEVF/P-06/2005-TER).

Todo nuevo usuario debe completar un proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la cuenta. La verificación se realiza a través de un proveedor externo y requiere lo siguiente:

• Número de RFC activo, registrado en el padrón de contribuyentes del SAT;
• Identificación oficial vigente: credencial para votar (INE) o pasaporte; en el caso de personas extranjeras residentes, permiso de residencia;
• Escaneo facial para confirmar que la persona coincide con el documento presentado;
• Documentación adicional, solo cuando una revisión concreta de la cuenta así lo requiera.

No se acepta ningún otro tipo de documento de identidad.

Stake implementa controles internos diseñados para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y otras actividades ilícitas dentro de la plataforma. Entre estas medidas de seguridad se incluyen:

• Monitoreo continuo de transacciones y actividad de la cuenta;
• Reglas automatizadas de detección de actividad sospechosa;
• Debida diligencia reforzada en casos considerados de alto riesgo;
• Revisión de transferencias inusuales o de montos elevados;
• Asignación de niveles de riesgo a cada cuenta según su comportamiento;
• Verificación en listas de sanciones internacionales y personas políticamente expuestas;
• Reporte a las autoridades competentes cuando la normativa aplicable así lo exija.

Con el fin de reforzar los procesos de KYC y AML, Stake restringe determinadas conductas dentro de la plataforma. Las siguientes actividades están prohibidas:

• Creación o uso de múltiples cuentas por un mismo usuario;
• Presentación de documentos falsificados, alterados o robados;
• Intentos de lavado de dinero a través de depósitos, apuestas o retiros;
• Manipulación de los sistemas o funciones de la plataforma;
• Compartir, prestar o vender el acceso a una cuenta registrada;
• Uso de métodos de pago que pertenezcan a terceros;
• Declaración de información falsa sobre la identidad del titular de la cuenta.

Cada titular de cuenta debe proporcionar datos personales precisos y mantenerlos actualizados durante el uso de la plataforma. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos establecidos por Stake para evitar restricciones en la cuenta. Cuando se solicite documentación adicional, el usuario debe responder de forma oportuna para continuar con el uso de los servicios. Los depósitos y retiros deben realizarse únicamente a través de métodos de pago que pertenezcan al titular de la cuenta. Cualquier actividad sospechosa detectada en la cuenta o en la plataforma debe reportarse al equipo de soporte a la brevedad.

Stake mantiene principios de juego justo y transparencia para proteger a los usuarios y conservar un entorno seguro dentro de la plataforma. Estos principios incluyen:

• Cumplimiento de los estándares de KYC y AML establecidos;
• Confidencialidad y protección de los datos personales de cada usuario;
• Monitoreo constante de transacciones para identificar actividad sospechosa;
• Prevención de manipulación y conductas desleales dentro de la plataforma;
• Atención al usuario en temas relacionados con la seguridad de la cuenta;
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario;
• Condiciones equitativas para todos los usuarios registrados.